حاسبة الاستثمار

ما هي حاسبة الاستثمار؟

حاسبة عائد الاستثمار (ROI) هي أداة تساعدك على تقييم مدى ربحية استثماراتك خلال فترات زمنية مختلفة. كل ما عليك هو إدخال المبلغ الاستثماري الأولي (قيمة الاستثمار الأساسي الذي أنفقته أو تخطط لإنفاقه)، والمبلغ المُسترد (القيمة النهائية التي حصلت عليها أو تتوقع الحصول عليها من هذا الاستثمار)، ومدة الاستثمار، وستقوم الحاسبة بحساب عائد الاستثمار تلقائيًا.

كيف تعمل حاسبة الاستثمار؟

حاسبة عائد الاستثمار الذكية من دفترة تتيح لك حساب العائد بدقة وسرعة، دون الحاجة لحفظ الصيغ أو إجراء العمليات الحسابية يدويًا.

كل ما عليك فعله هو إدخال المعلومات التالية:

• المبلغ المستثمر: قيمة المال الذي استثمرته (أو تخطط لاستثماره).
• المبلغ المسترد: إجمالي العائد الذي حصلت عليه (أو تتوقع الحصول عليه) من الاستثمار.
• فترة الاستثمار: هي مدة الاستثمار بالسنوات.

بمجرد إدخال القيم، تقوم الحاسبة تلقائيًا بحساب عائد الاستثمار وتعرضه لك كنسبة مئوية واضحة.

كيفية حساب العائد على الاستثمار؟

يُستخدم العائد على الاستثمار لقياس مقدار الربح الذي يمكن أن تحققه من استثمار مالي مثل الأسهم، الصناديق المشتركة، صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة.

يُحسب العائد من خلال طرح المبلغ الذي استثمرته في البداية من القيمة النهائية للاستثمار، ثم قسمة الناتج على تكلفة الاستثمار الأصلية، وأخيرًا ضرب النتيجة في 100 للحصول على النسبة المئوية.

يمكنك حساب ROI باستخدام الصيغة التالية:

ROI = (صافي الربح ÷ تكلفة الاستثمار) × 100

صافي الربح = القيمة النهائية للاستثمار - المبلغ الذي استثمرته في البداية

مثال توضيحي:
إذا اشتريت أسهماً بقيمة 10,000 دولار وبعتها لاحقًا مقابل 15,000 دولار، فسيكون العائد كالتالي:

• 15,000 − 10,000 = 5,000 دولار
• 5,000 ÷ 10,000 = 0.5
• 0.5 × 100 = 50% عائد استثمار-
• .

يجدر بالذكر أن عائد الاستثمار يوضح الربحية فقط، لكنه لا يأخذ في الحسبان الفترة الزمنية للاستثمار. لذلك من المهم مراعاة المدة الزمنية وأهدافك المالية عند التخطيط للاستثمار أو تقييم أدائه.

ويمكنك استخدام نموذج حساب العائد على الاستثمار المجاني من دفترة لحساب عائد استثمارك بسهولة.

ما هي حالات استخدام حاسبة العائد على الاستثمار في دفترة؟

تُعد حاسبة عائد الاستثمار أداة ضرورية لأي مستثمر أو صاحب مشروع يرغب في تقييم فعالية قراراته المالية وتحقيق أقصى استفادة من أمواله. وهذه هي حالات استخدام حاسبة الاستثمار:

• تقييم جدوى الاستثمارات المالية

يمكنك استخدام الحاسبة لتحديد ما إذا كان الاستثمار في مشروع أو منتج معين سيحقق ربحًا مرضيًا مقارنةً بتكلفته.

• المقارنة بين خيارات استثمارية مختلفة

 تساعدك على مقارنة عدة استثمارات واختيار الأفضل من حيث العائد، سواء في العقارات أو الأسهم أو المشاريع التجارية.

• تحليل الأداء المالي للمشروعات

تُستخدم حاسبة الاستثمار لقياس كفاءة الاستثمارات الحالية ومعرفة ما إذا كانت تحقق نتائج إيجابية أم لا.

• تحليل حملات التسويق والمبيعات

 يمكن استخدامها لقياس عائد الاستثمار من الحملات الإعلانية أو الأنشطة التسويقية ومعرفة مدى فاعليتها مقارنة بالتكاليف.

• متابعة الاستثمارات طويلة الأجل

 يمكنك معرفة مدى استفادتك من الاستثمار طويل الأجل من خلال احتساب العائد السنوي على الاستثمار (بناءً على فترة الاحتفاظ)، يمكنك تقييم أداء الأصول بمرور الوقت.

• تقدير الأرباح المتوقعة

تُستخدم لمعرفة قيمة الأرباح بناءً على نسبة ربح محددة ورأس مال معين، دون الحاجة إلى إجراء عمليات حسابية يدوية.

مثال عملي علي حساب العائد على الاستثمار

المثال الأول: استثمار عقاري

قمت بشراء عقار مقابل 600,000 دولار، وبعد ثلاث سنوات بعته مقابل 900,000 دولار.

لحساب عائد الاستثمار: 

عائد الاستثمار (ROI) = (الربح التكلفة) 100

الربح = 900000 - 600000 = 300000 

عائد الاستثمار = (300000 600000) 100 = 50 %

النتيجة: عائد الاستثمار هو 50%، مما يعني أنك ربحت نصف قيمة ما دفعته.

المثال الثاني: الاستثمار في الأسهم

قمت بشراء 150 سهمًا من شركة "ألفا" بسعر 12.67 دولارًا للسهم، أي ما مجموعه:

150×12.67= 1,900.5 دولار

بعد 9 أشهر، ارتفع السعر إلى 15.23 دولارًا للسهم، فبعت الأسهم مقابل:

150×15.23 = 2,284.5 دولار

حساب ROI:

صافي الربح = 2,284.5 - 1,900.5 = 384 دولار

العائد على الاستثمار = (384 1900.5) 100= 20.21 %

النتيجة: حققت 20.21% كعائد على استثمارك.

الأسئلة الشائعة

كيف يمكنني حساب العائد على الاستثمار (ROI)؟

لحساب ROI، اطرح المبلغ الذي استثمرته من القيمة النهائية للاستثمار (الربح الصافي)، ثم اقسم الناتج على تكلفة الاستثمار الأصلية، وأخيرًا اضرب في 100 لتحويله إلى نسبة مئوية. ويمكنك استخدام الصيغة التالية:

الربح = القيمة النهائية للاستثمار - المبلغ الذي استثمرته في البداية

عائد الاستثمار (ROI) = (الربح التكلفة) 100

كيف أحسب نسبة العوائد؟

نسبة العوائد = صافي الربح ÷ تكلفة الاستثمار × 100

صافي الربح هو الفرق بين القيمة النهائية للاستثمار والمبلغ الذي استثمرته في البداية.

مثال:
استثمار 10,000 دولار وبيعه لاحقًا بـ 15,000 دولار.

نسبة العوائد = (5000 ÷ 10,000) × 100 = 50 %

كيف أحسب الربح في الاستثمار؟

الربح = القيمة النهائية للاستثمار − المبلغ المستثمر في البداية

مثال:
900,000 (قيمة بيع عقار) − 600,000 (قيمة شرائه) = 300,000 دولار ربح.

ما هي معادلات حساب عائد الاستثمار؟

معادلات حساب عائد الاستثمار:

الربح = القيمة النهائية للاستثمار - المبلغ الذي استثمرته في البداية (التكلفة)

عائد الاستثمار (ROI) = (الربح التكلفة) 100

كيف يمكنني حساب العائد على الاستثمار في العقار؟

• احسب الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء للعقار = صافي الربح.
• قسم صافي الربح على تكلفة الشراء واضرب × 100.

مثال:
شراء عقار بـ 600,000 دولار وبيعه بـ 900,000 دولار بعد 3 سنوات.

صافي الربح = 900,000 - 600,000 = 300,000

عائد الاستثمار = (300,000 600,000) × 100 = 50 %

كيف يمكنني حساب العائد على السهم؟

• احسب تكلفة شراء الأسهم = عدد الأسهم × سعر الشراء.
• احسب قيمة البيع = عدد الأسهم × سعر البيع.
• صافي الربح = قيمة البيع − تكلفة الشراء.
• ROI = (صافي الربح ÷ تكلفة الشراء) × 100.

مثال:
شراء 150 سهمًا بسعر 12.67 دولار = 1,900.5 دولار.
بيعها بسعر 15.23 دولار = 2,284.5 دولار.
صافي الربح = 384 دولار.

 ROI  (عائد الاستثمار) = ( 384 ÷ 1,900.5 ) × 100 = 20.21%