تم النشر في 6 مارس 2023
الكاتب : فريق عمل دفترة

ما هي شركات الأموال وانواعها والفرق بينها وبين شركات الأشخاص

توضيح لحسابات شركات الأموال وأهميتها

إدارة كاملة لشركتك

اشترك الأن في برنامج دفترة لإدارة إحترافية لشركات الأموال 

سجل الأن مجانا

 

جاءت أنواع الشركات أولًا لكي تناسب احتياجات السوق ثم نشأت القوانين المنظمة. ومن أهم هذه الأنواع شركات الأموال؛ والتي تعتبر لرؤوس الأموال وتعني بجمع أكبر تمويل ممكن لخدمة الفكرة أو التجارة التي تقوم عليها الشركة، ولا تعد ملكية شركات الأموال مرهونة بالاعتبار الشخصي ولا تتمحور حول عدد محدد من الأفراد كما في شركات الأشخاص. حتى أنه يمكن أن يتم طرح أسهم شركات الأموال في البورصة لتجد عدد كبير يمتلك أسهمًا بقدر ما يستطيع ويريد، وتخضع السلطة الإدارية لمجلس إدارة وطاقم من الموظفين الإداريين دون اشتراط إدارة المالكين للشركة بأنفسهم.

 

 

ما هي شركات الأموال؟

شركات الأموال هي شركات رأس مالها مقسوم بالتساوي على شكل أسهم، ولا يقيد امتلاك هذه الأسهم اعتبارات شخصية ولا تخضع ملكية الشركة للمؤسسين. بحيث يمكن للشخص الذي يمتلك المال أن يمتلك في الشركة بقدر ما يتيسر، وتتم عملية الملكية وتداولها بصورة سهلة. وتتميز شركات الأموال بكونها ذات شخصية اعتبارية، ولا يتم التعامل مع المؤسسين والمالكين بصفتهم الشخصية، ولا يعتبروا كذلك مسئولين عن ديون الشركة إلا بقدر حصتهم من الأسهم، ويتم الوفاء بالالتزامات بعيدًا عن ممتلكاتهم الشخصية.

 

 

خصائص شركات الأموال

لا يعتبر اختيار نوع الشركة المناسب لنشاطك وحالتك أمر عشوائي ولا يرتبط فقط بسهولة الإجراءات القانونية ولكن خصائص كل شركة وما تتسم به من صفات يعد العامل الأهم، فما الخصائص الأبرز لشركات الأموال؟ وكيف تقرر إن كانت مناسبة لك أم لا؟

 

  • شركات الأموال نتيجة طبيعية لاقتصاد عالمي قائم على الرأسمالية، حيث المال هو اللغة الموحدة، والغرض الأهم. وتعتبر شركات الأموال للجوانب المالية وتجميع رؤوس الأموال دون الاعتبار للأشخاص أصحاب الشركة ودون منحهم السلطة الكاملة لإدارة الأمور ودون حصر ملكية الشركة لهم وفقط.
  • الشركاء في شركات الأموال لا يلتزموا بديون الشركة برهن ممتلكاتهم الشخصية مثل شركات الأشخاص، ولكن يكون الالتزام مساويًا لأسهم الشريك فقط.
  • في معظم أحوال شركات الأموال يجب أن تتكون من شريكين أو أكثر، ويكون الهدف منها تحالف عدد كبير من المساهمين وألا يتم حصر الملكية في قبضة أفراد معدودة.
  • الحد الأدنى لرأس مال شركات الأموال كبير نسبيًا ويختلف من بلد لبلد، وغالبًا ما تكون مصروفات الإنشاء في حد ذاتها والإجراءات أكثر تعقيدًا من شركات الأشخاص.
  • لا تحمل شركات الأموال اسم الشركاء لكن على الأغلب يكون الاسم معبرًا عن نشاط الشركة التجاري أو رؤيتها.
  • لا يتم رهن السلطة بالشركاء أو المؤسسين، إنما الغرض تجميع الأموال لا الشريك وشخصيته.
  • قدر سلطة الشخص يتبع قدر رأس المال، فكلما زادت نسبة أسهمك كان رأيك معتبرًا أكثر.
  • تحقق شركات الأموال نجاحًا اقتصاديًا حيث تواكب العصر ومتطلباته وتلبي الاحتياج الدائم لضخ المزيد والمزيد من الأموال لتحقيق المزيد من النمو.
  • لا يتم حل شركات الأموال إن مات أحد الشركاء ولا إن أفلس حيث ببساطة يمكن تداول الأسهم وضخ المزيد من الأموال من شركاء جدد.
  • الذمة المالية لشركات الأموال غير مرتبطة بالذمة المالية للشركاء ويتم معاملتها كشخصية مستقلة عنهم.
     
  • نسبة أرباحك تساوي نسبة مساهمتك في رأس المال.

 

 

أنواع شركات الأموال

هناك نوعان أساسيان يندرجان تحت شركات الأموال، أحدهما الشكل الخام الذي تُطبق عليه بالتقريب جميع خصائص شركات الأموال وهي شركات المساهمة، والثانية شركات الشخص الواحد وهي نوع مستحدث ليحل فجوة كانت موجودة في السوق قبل ظهورها، هذا بالإضافة إلى بعض أنواع الشركات التي يتم نسبتها أحيانًا لشركات الأموال كالشركات ذات المسؤولية المحدودة أو شركات التوصية بالأسهم، لكنهم أقرب للشركات المختلطة منهم لشركات الأموال.

إليك الآن نتعرف على نوعي شركات الأموال الذي ستقابله كثيرًا في حياتك:

 

شركات المساهمة:

ما هي شركات المساهمة باختصار؟ ولماذا تعد المثال الأبرز والأكثر انتشارًا من شركات الأموال؟

إن كنت قد سمعت عن شراء أسهم الشركات من خلال البورصة بغرض الاستثمار فاعلم أن الشركات المطروحة في البورصة غالبًا ما تكون شركات مساهمة، حيث يتم فك رأس مال الشركة إلى أسهم يمتلك كل شخص منها بقدر ما يملك، وتكون هذه الأسهم متساوية من حيث حصة الملكية والمقابل المالي. ويمكن لأي شخص لا يمت للشركة بصلة أن يشتري أسهم ويمتلك حصة من ملكية الشركة دون أن تلمس قدمه مقرها أو حتى الدولة التي تتواجد بها، وهو ما يوفر إمكانية مالية هائلة لهذا النوع من الشركات، وبالتبعية يوفر فرص تطور لا مثيل لها.

اقرأ أكثر: ما هي شركة المساهمة وخصائصها وكيفية تأسيسها

 

شركة الشخص الواحد

شركة الشخص الواحد تشبه التاجر الذي لديه تجارة خاصة أو صاحب المشروع الذي يملك شركته ويعمل عليها وحده، لكن مع خاصية مذهلة من خصائص شركات الأموال جعلت شركة الشخص الواحد تنتمي لها بجدارة ألا وهي عدم التزام الشخص صاحب الشركة بديون شركته التزام شخصي يرهن ممتلكاته لها، إنما هو مسئول بقدر رأس مال الشركة فقط ويسدد الديون من رأس المال لا أكثر. وتعتبر إجراءات الشركة ورأس المال المطلوب منها غير كبير، ونشأت بالأساس لغرض يهم أصحاب الشركات ويهم كذلك الدولة، حيث تعتبر هذه الخطوة تسهيلًا على الممولين أصحاب الشركات لكي يدخلوا الاقتصاد الرسمي بطريقة قانونية يسيرة.

 

شركة الشخص الواحد تتماس دائمًا مع المنشأة الفردية، مع فارق عدم اعتبار المنشأة قانونيًا شركة بشكل كلي، وأن صاحب المنشأة الفردية يعد ملزم بتسديد ديونها من ممتلكاته الشخصية ويتم التعامل مع بالاعتبار الشخصي.

تعرف أكثر علي شركة الشخص الواحد وخصائصها والمزايا والعيوب

 

 

 

مميزات شركات الأموال

مميزات شركات الأموال كبيرة وتجعلها في قائمة الصدارة كنوع الشركة المعتمد لأكبر شركات العالم:

 

  • لن تحتاج إقناع المستثمرين أو شريك جديد للاستثمار في شركتك، فكل ما عليك لضخ المزيد من الأموال أن تطرح أسهم الشركة في الوقت المخصص لطرح الأسهم وتستقبل التمويل من مشتري الأسهم.
  • شركة مرنة ومستدامة غير مرتبطة بحياة شخص ما أو مستواه المادي، وتسمح بانتقال الملكية من خلال تداول الأسهم وبيعها لأفراد آخرين.
  • توفر بيئة شركات الأسهم الرأسمالية القدرة المادية للشركة وتشجع الموظفين الأكفاء على الانضمام لها، بل وتسمح لهم امتلاك أسهم في الشركة مما يشعرهم بالحيازة والانتماء من خلال الملكية الجزئية.
  • لن تضطر لدفع أموالك الشخصية لتعويض خسائر الشركة، ولن يتم الحجز على ممتلكاتك لأن شركتك أعلنت إفلاسها.
  • الضرائب معتدلة وترتبط بدخل الشركة من ممارسة نشاطها التجاري الطبيعي.
  • هناك جمعيات تدير الشركة كمجلس الإدارة ولا تكون كل الأمور الإدارية في قبضة يد بعض الأشخاص المالكين.
  • شركات الأموال منتشرة جدًا وفي ازدياد بسبب توافقها مع طبيعة العصر الرأسمالية.
  • لا تخشَ فقر الشركة، حيث لديك أكثر من طريقة لزيادة رأس المال بسهولة.
  • تسهيل القروض بضمان رأس المال.

 

عيوب شركات الأموال

رغم مميزات شركات الأموال، لا يفضلها عدد كبير من المستثمرين، فلماذا يا ترى عليك الحذر من شركات الأموال؟

  • مصاريف إنشاء الشركة كبيرة ورأس المال الافتتاحي المطلوب قد لا يتوفر لدى الكثير من الراغبين في إنشاء شركة.
  • تعرض الشركة لمخاطر الضرائب المزدوجة.
  • عدم ارتباط ملكية الشركة بمجلس الإدارة قد يعزل المالك الأساسي عن سير الشركة ولا يعطيه التحكم الكامل في مجريات الأمور.
  • إجراءات الشركة صعبة على المستوى القانوني والإجراءات تتطلب الكثير من الوقت والجهد.

 

 

الفرق بين شركات الأموال وشركات الأشخاص

الفرق بين شركات الأموال وشركات الأشخاص يكمن في:

  • استناد الأولى على شخصية اعتبارية، بينما شركات الأشخاص تعتمد الاعتبارات الشخصية للشركاء.
  • المخاطرة برأس المال في شركات الأموال قليل بينما مرتفع جدًا في شركات الأشخاص.
  • إجراءات إنشاء شركات الأموال أكثر تعقيدًا وتكاليفها أعلى من شركات الأشخاص.
  • شركات الأشخاص تسمح للمالكين بالإدارة الكلية وبالتالى التأثير في قرارات الشركة بينما شركات الأموال على العكس من ذلك.
  • ثقة المتعاملين مع شركات الأشخاص أكبر من المتعاملين مع شركات الأموال، ذلك لأن الصفة الشخصية لأصحاب الشركة ومسئوليتهم المالية عن التزاماتها ومعرفة من المسئول عنها يجعلها أهلًا للثقة أكثر.

 

 

خطوات تكوين شركات الأموال

مهما اختلفت النصوص القانونية طبقًا للدولة التي تؤسس شركتك بها، يظل هناك خطوات عامة وأوراق من الواجب تجهيزها قبل تأسيس شركة الأموال خاصتك:

  • تأكد من خلال الجهة الحكومية المعنية أن اسم الشركة الذي تريده لشركة الأموال خاصتك لم تأخذه بالفعل شركة أخرى.
  • اشتري أو حمّل على جهازك العقد المخصص لإنشاء شركات الأموال، وهذا سواء كانت العقود ورقية أو رقمية.
  • ملء بنود العقد وتبيان أغراض قيام هذه الشركة، ويجب أن يتم تضمين الاتفاقات الخاصة التي اتفق عليها الشركاء لهذا العقد كي يسري عليها المصداقية القانونية، وغالبًا تكون معظم بنود العقد أركان عامة تقضي بصحة العقود في المطلق أو عقود تأسيس الشركات بصفة خاصة.
  • إصدار التراخيص الواجبة لمزاولة هذا النشاط التجاري والتأكد من أهليتك القانونية والعلمية والعملية لممارسته.
  • يتم إمضاء العقد بعد إرفاقه بالأوراق الرسمية ويتم توثيق العقد والتوقيعات لدى الجهة المسؤولة مع دفع بعض الرسوم التي غالبًا ما تتناسب طرديًا من مقدار رأس المال.
  • هنا يجب أن يتم إخطار كافة الجهات المعنية والموافقة، كالسجل التجاري ونقابة المحامين والجهات المختصة بالضرائب، مع تسديد أي رسوم مطلوبة لأي جهة، إلى هنا تكون حصلت على موافقة قانونية وتجارية ويتبقى خطوات بسيطة للانطلاق تختلف بحسب المتبع في دولتك.

 

 

كيف يساعد دفترة في إدارة شركات الأموال 

شركات الأموال من الشركات الواعدة بالنمو بمعدل كبير، وهو ما يعني أن برنامج المحاسبة والمبيعات من دفترة لا غنى عنه لضبط عملياتك المالية داخليًا وخارجيًا وللمحافظة على رأس المال وتقليل هدر المصروفات. ويمتد دفترة لإدارة شركتك بشكل كلي لا الجوانب المالية وفقط، كل هذا بسلاسة وتناغم يحققان لشركتك التكامل التام. استخدم النسخة المجانية من دفترة واضمن لشركتك مزيد من الانطلاق.

شركات الأموال في دفترة

إدارة كاملة لشركتك

اشترك الأن في برنامج دفترة لإدارة إحترافية لشركات الأموال 

سجل الأن مجانا